Direct door naar content
Terug naar diensten

Vermogensadvies bij verpleeghuisopname

Blijft de eigen woning leeg achter na opname in een zorginstelling? Zicht op Geld adviseert over schenken, erven, belastingen en de eigen bijdrage Wlz.

Meer lezen

Heb je een vraag over
Vermogensadvies bij verpleeghuisopname ?

Bel ons op 0314 - 357 430 ma. t/m vr. van 9:00 - 13:00 uur
Lieke Ledenservice

info@kruiswerk.nl

Een adviseur van Zicht op Geld brengt alles in kaart zodat het eigen vermogen optimaal beschermd wordt.

Wanneer je vader of moeder wordt opgenomen in een zorginstelling en de eigen woning leeg achter blijft, dan leidt dit tot allerlei financiële vragen. Wat Zicht op Geld regelmatig van klanten hoort:

  • Wat doe je met de woning: zo snel mogelijk verkopen, gaan verhuren of wachten?
  • Hoe zit het met schenk- en erfbelasting? 
  • Wat is de impact op de eigen bijdrage Wlz? 
  • Hoeveel eigen vermogen mag je hebben bij opname in een verpleeghuis?
  • De afgeloste eigen woning is bedoeld als erfenis voor de kinderen. Hoe voorkom je dat alles naar de belasting en eigen bijdrage gaat?

Wat kan Zicht op Geld doen?

De adviseur brengt alles in kaart zodat het eigen vermogen optimaal beschermd wordt.

  • De adviseur maakt een persoonlijk financieel advies, waardoor de familie inzicht krijgt in de consequenties van de verschillende keuzes op de diverse belastingen (inkomsten-, schenk- en erfbelasting) en op de eigen bijdrage Wlz.
  • De adviseur laat zien welke mogelijkheden er zijn om de eigen bijdrage zo laag mogelijk te houden.
  • De adviseur maakt inzichtelijk wat het kost om het vermogen te schenken of te erven.
  • De adviseur adviseert hoe je kunt besparen op de erfbelasting.

Werkwijze Zicht op Geld

Zicht op Geld plant twee gesprekken in: het kennismakingsgesprek en het adviesgesprek. Je kunt ervoor kiezen dat een adviseur bij jou thuis komt of dat deze gesprekken online zijn (via videobellen). Dit laatste is voor veel klanten een fijne optie als diverse familieleden verspreid over het land wonen en zo toch gemakkelijk kunnen aansluiten bij de gesprekken.

Tijdens het kennismakingsgesprek wordt geïnventariseerd hoe jullie situatie eruit ziet en welke vragen, zorgen en wensen jullie hebben. Aan de hand van deze informatie wordt een persoonlijk adviesrapport opgesteld, wat tijdens het adviesgesprek wordt besproken. Hierdoor krijg je inzicht in de mogelijkheden zodat je met een gerust hart keuzes kunt maken.

Zicht op Geld verkoopt geen financiële producten. Je weet dus zeker dat je onafhankelijk advies krijgt.

Zicht op Geld heeft ook de dienst ‘Financieel Ontzorgd bij verpleeghuisopname’ met korting voor leden. 

Wat zijn de kosten?

De vergoeding voor het persoonlijke financieel advies is € 495,- inclusief btw als er geen testament is en € 595,- inclusief btw als er wel een testament is. Een testament is voor iedereen weer anders. Hierdoor is er meer tijd nodig om de situatie rondom de erfenis vast te stellen. Vandaar het verschil in tarief.
Deze tarieven zijn op basis van een online adviestraject met videobellen. Als je graag wilt dat de adviseur bij je thuis aan tafel het kennismakings- en adviesgesprek doet, dan geldt hiervoor in totaal een toeslag van € 95,- inclusief btw.

Kruiswerk ledenvoordeel

€50,- korting op de factuur.

Dienst aanvragen